后疫情時代，保險行業正在加速數字化轉型，而個險業務作為保險公司業務范圍最廣的渠道，卻面臨著拓展客戶資源和代理人管理的問題。針對行業痛點，企業微信在個險數字新基建高峰論壇上，對“后疫情時代個險的數字化解決方案”進行了現場分享和探討。
從高效拉新到多場景轉化再到交易，企業微信構建線上服務閉環
在傳統的個險業務場景中，代理人通過電話短信或個人微信拓展客戶資源的方式存在溝通成本過高、好友驗證過期、缺乏豐富的客戶管理工具等問題，易導致潛在客戶流失。而企業微信基于自身多項能力，則能幫助代理人以多種方式拓展新客源。
相較于以往上門推銷或街頭推廣等方式，企業微信的“聯系我二維碼”能方便代理人以此制作線下物料，從而引導潛在客戶微信掃碼添加好友。同時，企業微信還支持保險公司給代理人分配名單，代理人通過電話表達添加企業微信的請求，在客戶答應后線上代理人即可通過企業微信發起申請添加客戶的微信，與客戶建立長期的好友關系，開啟長效的客戶運營。
企業微信行業高級總監陸昊表示：“增信和增效，是企業微信要去做的兩件事情。比如增信，當一個企業微信的ID在微信的世界里去做這件事情，它是有企業身份的背書，能夠被企業掌控、管控，這是企業行為，不是自己在微信里亂說話的個人行為；增效的“效”有兩個，一個是效率，一個是效果，都很重要?！?/P>
除了擴展新客戶，企業微信還具備客戶觸達、客戶轉化及在線支付的能力。企業微信支持保險代理人設置自我介紹、會員卡、優惠券、折扣鏈接等“歡迎語”信息以及常見問題的自動回復，配合企業微信中的企業認證標簽，在提升溝通效率的同時也樹立專業印象。
此外，企業微信的客戶群、客戶朋友圈、產品圖冊、對外收款等功能也能幫助代理人完成產品推介和訂單成交，提升客戶觸達和轉化成效，形成完整的線上服務閉環。
借助企業微信，平安人壽在過去兩年沉淀了3.5萬名企業微信用戶，其中活躍用戶占85%，客戶觸達率從以前電話時代的50%提升至75%。
豐富工具支撐考勤培訓及離職繼承，為企業管理降壓減負
區別于其他行業，個險業務有著龐大的代理人團隊且人員流動性大，同時代理人時常需要外出開展業務，考勤情況復雜的同時，一對一的服務場景也讓保險公司難以把控代理人服務質量。
針對個險行業痛點，企業微信支持保險公司自行設置“考勤”功能，實現靈活打卡。通過企業微信靈活考勤，陽光保險代理人忘打卡率由10%驟降至1%。同時，企業微信支持保險公司在企業微信后臺隨時隨地查看代理人服務客戶的情況和社群運營的情況，量化考核體系，從而提高代理人業務能力和水平。
面對保險公司晨夕會、在線培訓、營銷戰報等會議需求，企業微信的會議功能可以線上觸達不同地區的代理人團隊，降低保險公司的培訓難度和成本。疫情期間，企業微信成了陽光保險遠程溝通與協同的重要工具，不僅支撐了陽光保險每日多達3萬人的會議，也支撐了陽光人壽、陽光產險的多場萬人以上的培訓。
以往，代理人離職往往帶來保險公司客戶資源的流失?，F在，企業微信的離職繼承能力則能解決這一痛點，保險公司可自行分配離職人員的客戶，并將備注描述等信息同步給交接的代理人，讓服務不中斷，從而降低客戶的流失率。
德華安顧人壽董事、總經理殷曉松表示：“2014年我們就確定了數字化是公司最重要的戰略，另一個并駕齊驅的戰略就是個險戰略。數字化如何為個險賦能就是我們兩大工作重心。在管理層面我們選擇了企業微信，在銷售層面選擇自己開發APP。我們代理人基本上就使用兩大平臺，管理平臺用的是企業微信，銷售平臺用的是我們自己的APP?！?/P>
疫情之下，保險產品對個人生活的保障作用開始展現，民眾對保險產品的需求也日益高漲，保險行業場景數字化轉型迫在眉睫。相信各類數字化的產品工具也都在不斷開放再升級，協同各大保險公司一起引導行業數字化轉型，提升保險公司、代理人、客戶三方的體驗和服務。
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