1月11日，國家金融監督管理總局在北京召開新聞發布會。會上，金融監管總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽介紹了上海監管局落實“五大監管”的實踐情況。
王俊壽表示，從邏輯角度，“五大監管”是一個“三縱兩橫”的矩陣體系，是多維立體的監管架構。既相互獨立，又彼此關聯，是一個有機整體。結合上海金融監管局的具體實踐，王俊壽對“五大監管”相關工作從以下五個方面作介紹。
第一方面，機構監管強調整體性，主要是畫好一張像，突出三個“抓”。一是抓機構法人，上海金融監管局重點關注總行總公司資本約束、頂層設計、考核機制、合規文化、三道防線管控能力、科技支撐等方面，同時做好分類分層監管。二是抓公司治理，這是“牛鼻子”。重點是關注黨的建設，股東行為，防止一股獨大，內部人控制和外部人操縱。三是抓市場準入，重點是三個防止，防止產業資本在金融領域的無序擴張，防止高管與從業人員帶病流動，防止各類偽創新有監管背書。
第二方面，人民性，織好一張網，突出三個“管”。一是管合法更要管非法，嚴防有照違章，也嚴禁無照駕駛。對正常消保訴求“開正門”，提高辦理質效，對違法違規、鬧訪纏訪行為“堵偏門”，釋放監管資源。二是管行業必須管風險，嚴密防范一般商事行為異化為非法金融活動，發揮監管責任歸屬認領機制的作用，與其他行業主管部門織牢協作網絡，加強群防群治，全方位管控，全鏈條打擊。三是管事后也要管事前，做到監管“長牙帶刺”。教育與懲戒并重，加強適當性管理，全面提升金融消費者和金融參與者的素養。
第三方面，一致性，就是要用好一把尺，突出三個“一”。即堅持同一業務、同一標準、統一監管，用科學的監管標尺有效實現監管貫通，防止以金融創新之名行監管套利之實。重點是建立跨機構監管和跨市場協同的標準與機制，尤其是在交叉金融領域，資管類業務，以及普惠金融考評等方面，上海金融監管局在全國率先出臺了上海銀行業、保險業數據合規的指導意見，提升監測統計標準的統一性。
同時，上海金融監管局在功能監管感覺既要防止簡單化“一刀切”，又要防范各自為政的豎井式監管，增強政策的一致性和協同性。
第四方面，穿透監管強調精準性。主要是扎好一根針，突出三個重點，加強股東行為穿透，資金流向穿透和業務實質穿透，重點是這三個穿透。在市場準入、非現場監管、現場檢查等各監管手段中，既看人又看事，既看表又看賬，還要透過人、事、表、賬看風險。打通數據源，精準打擊各類隱秘性、交叉性、關聯性的風險。運用大數據工具，打破機構地區壁壘，百步穿楊，努力做到監管一貫到底。
第五方面，持續監管強調動態性，走好一生路，突出三個“全”。即覆蓋金融機構全周期、金融風險全過程、金融業務全鏈條。金融機構就是一個活的生命體，如何實現打造百年老店，做到慎終如始，持續動態地監管就顯得尤為重要。上海金融監管局這次上下機構改革就突出了根據企業、金融機構的生命周期，專門成立了相關的準入機構，風險處置等部門，實施“一條龍”式的間，重點是防止病從口入關，分類分級搞監管評級，以點的監測實現線的監管，再到面的監控，真正的使五個監管能夠形成五維一體的監管架構，共同通過五維一體監管來呵護和保障金融更好地服務實體經濟，更好地引領行業匯聚好五篇大文章。
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