1月11日,國家金融監督管理總局在北京召開新聞發布會。會上,金融監管總局上海監管局黨委書記、局長王俊壽介紹了上海監管局落實“五大監管”的實踐情況。
王俊壽表示,從邏輯角度,“五大監管”是一個“三縱兩橫”的矩陣體系,是多維立體的監管架構。既相互獨立,又彼此關聯,是一個有機整體。結合上海金融監管局的具體實踐,王俊壽對“五大監管”相關工作從以下五個方面作介紹。
第一方面,機構監管強調整體性,主要是畫好一張像,突出三個“抓”。一是抓機構法人,上海金融監管局重點關注總行總公司資本約束、頂層設計、考核機制、合規文化、三道防線管控能力、科技支撐等方面,同時做好分類分層監管。二是抓公司治理,這是“牛鼻子”。重點是關注黨的建設,股東行為,防止一股獨大,內部人控制和外部人操縱。三是抓市場準入,重點是三個防止,防止產業資本在金融領域的無序擴張,防止高管與從業人員帶病流動,防止各類偽創新有監管背書。
第二方面,人民性,織好一張網,突出三個“管”。一是管合法更要管非法,嚴防有照違章,也嚴禁無照駕駛。對正常消保訴求“開正門”,提高辦理質效,對違法違規、鬧訪纏訪行為“堵偏門”,釋放監管資源。二是管行業必須管風險,嚴密防范一般商事行為異化為非法金融活動,發揮監管責任歸屬認領機制的作用,與其他行業主管部門織牢協作網絡,加強群防群治,全方位管控,全鏈條打擊。三是管事后也要管事前,做到監管“長牙帶刺”。教育與懲戒并重,加強適當性管理,全面提升金融消費者和金融參與者的素養。
第三方面,一致性,就是要用好一把尺,突出三個“一”。即堅持同一業務、同一標準、統一監管,用科學的監管標尺有效實現監管貫通,防止以金融創新之名行監管套利之實。重點是建立跨機構監管和跨市場協同的標準與機制,尤其是在交叉金融領域,資管類業務,以及普惠金融考評等方面,上海金融監管局在全國率先出臺了上海銀行業、保險業數據合規的指導意見,提升監測統計標準的統一性。
同時,上海金融監管局在功能監管感覺既要防止簡單化“一刀切”,又要防范各自為政的豎井式監管,增強政策的一致性和協同性。
第四方面,穿透監管強調精準性。主要是扎好一根針,突出三個重點,加強股東行為穿透,資金流向穿透和業務實質穿透,重點是這三個穿透。在市場準入、非現場監管、現場檢查等各監管手段中,既看人又看事,既看表又看賬,還要透過人、事、表、賬看風險。打通數據源,精準打擊各類隱秘性、交叉性、關聯性的風險。運用大數據工具,打破機構地區壁壘,百步穿楊,努力做到監管一貫到底。
第五方面,持續監管強調動態性,走好一生路,突出三個“全”。即覆蓋金融機構全周期、金融風險全過程、金融業務全鏈條。金融機構就是一個活的生命體,如何實現打造百年老店,做到慎終如始,持續動態地監管就顯得尤為重要。上海金融監管局這次上下機構改革就突出了根據企業、金融機構的生命周期,專門成立了相關的準入機構,風險處置等部門,實施“一條龍”式的間,重點是防止病從口入關,分類分級搞監管評級,以點的監測實現線的監管,再到面的監控,真正的使五個監管能夠形成五維一體的監管架構,共同通過五維一體監管來呵護和保障金融更好地服務實體經濟,更好地引領行業匯聚好五篇大文章。
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